Политика AML/KYC.  

KYC-проверка: что это и где используется:  

Что такое KYC-процедура и почему ей придается такое большое значение? Рассмотрим, как она может защитить от мошенничества, обеспечивая при этом анонимность. KYC- и AML-проверки: зачем нужна верификация личности в сфере криптовалют. KYC (Know Your Customer) представляет собой процедуру верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков, связанных с ним. Но зачем эта процедура и почему в настоящее время практически невозможно приобрести криптовалюту без подтверждения личности? Не противоречат ли такие требования основополагающим принципам анонимности и децентрализации в криптоиндустрии? В этой статье будет рассмотрена необходимость AML- и KYC-проверок, а также их принцип работы. Также будет обсуждено, как верификация может помочь снизить количество мошенников, одновременно сохраняя основную анонимность пользователей. 

Обменный пункт имеет право требовать KYC-верификацию в следующих случаях: сделки, связанные с отмыванием денег; операции, которые могут привести к получению дохода от террористической или преступной деятельности; операции, связанные с доходами от незаконного оборота наркотиков; сделки с государствами, с которыми международная торговля запрещена действующим законодательством; операции, подразумевающие получение дохода от любой другой незаконной деятельности. 

Что такое AML и для чего он нужен:  

Anti-Money Laundering (AML) представляет собой набор мероприятий, направленных на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и созданием оружия массового уничтожения. Данная процедура включает идентификацию, хранение и обмен информацией о клиентах, их доходах и транзакциях между финансовыми учреждениями и государственными органами. Большинство традиционных финансовых институтов применяют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными деньгами или использующего наличные как один из основных активов. Кроме того, они осуществляют проверки предприятий, которые располагают средствами на разных счетах, регулярно переводят деньги в другие регионы или банки, а также занимаются покупкой фьючерсов и другими инструментами наличных расчетов. Иными словами, в верификацию попадают все предприятия, которые могут потенциально обходить финансовый мониторинг и заниматься отмыванием средств. 

Что показывает проверка адреса:  

Общий риск (в процентах) представляет собой вероятность того, что данный адрес связан с незаконной деятельностью. Источники риска включают известные типы сервисов, с которыми происходило взаимодействие адреса, а также процент средств, принятых или переведенных на эти сервисы, на основании которых определяется общий риск. 

Почему сервисы настаивают на AML-процедурах:  

Если сервис не будет проводить такие проверки, мошенники смогут использовать его в качестве платформы для отмывания денег и финансирования терроризма. В результате ответственность ляжет на сам сервис. Поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании внедряют AML-требования в свою деятельность и регулярно осуществляют KYC-верификации. 

Как понимать оценку риска:  

- 0−25% – это кошелек или транзакция с низким риском;   

- 25−75% – это уровень риска средней величины;   

- 75% и выше – такой кошелек или транзакция классифицируются как высокорискованные.   

Если риск превышает 50%, но есть уверенность в надежности адреса, что делать? Результаты проверки основываются на международных базах данных, которые постоянно обновляются. Таким образом, адрес, который ранее имел 0% риска, сегодня мог провести операции с высокорисковым контрагентом, что изменит его оценку риска. 

Что происходит с моими средствами, если транзакция не прошла AML-проверку:  

Если ваша операция не прошла проверку по AML (Anti-Money Laundering), средства будут заблокированы до завершения полной процедуры проверки. Это включает в себя:   

1. Подтверждение происхождения средств (SoF): потребуется предоставить дополнительную информацию о том, откуда поступили ваши средства.   

2. Процесс верификации KYC: необходимо подтвердить свою личность.   

3. Дополнительную информацию по запросу.   

Без выполнения этих шагов возврат средств будет невозможен. Обратите внимание: после предоставления всех необходимых данных, возможно, потребуется время для завершения проверки. Каждый случай имеет индивидуальный временной промежуток, который зависит от сложности проверки.   

Эти меры обязательны для соблюдения международных стандартов безопасности и законодательства. Мы не заинтересованы в удержании ваших средств, поэтому призываем предоставить необходимые данные как можно скорее для ускорения процесса проверки.